Compliance and
Communication Consulting
Conformità antiriciclaggio:
il nostro impegno
per la tua sicurezza normativa.
Cosa faremo per te.
Offriamo supporto completo per la conformità antiriciclaggio per tutti i soggetti obbligati nel raggiungimento e mantenimento della conformità alle disposizioni in materia di antiriciclaggio e contrasto al finanziamento del terrorismo, in linea con il D.Lgs. n. 231/2007 e con le norme regolamentari (disposizioni tecniche, linee guida e regolamenti) emessi da autorità di settore e Ordini professionali per specificare e integrare la normativa primaria.
La nostra esperienza consolidata ci consente di affiancare realtà diverse, dai professionisti come avvocati, commercialisti e notai, fino a CED, CAF, associazioni di categoria, società di revisione, mediatori creditizi, agenzie immobiliari ed enti pubblici.
Adottiamo un approccio personalizzato, progettato sulle esigenze specifiche di ogni cliente. Il nostro obiettivo è fornire soluzioni pratiche e concrete, in grado di semplificare la gestione degli adempimenti normativi e garantire una piena conformità.
I nostri servizi in materia di antiriciclaggio.
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Verifica del livello di conformità.
Verifichiamo il livello di conformità della tua struttura attraverso un check-up iniziale o una due diligence approfondita.
Fin dalla fase di analisi preliminare del tuo status di conformità, il nostro team è in grado di definire un percorso di adeguamento normativo personalizzato. A seguito di una due diligence antiriciclaggio approfondita e mirata, identificheremo le specifiche aree critiche al fine di poter sviluppare e attuare interventi correttivi concreti.
L'attività si svolge in stretta collaborazione con i referenti interni del Cliente e si conclude con la consegna di una relazione dettagliata che illustra lo stato attuale, con riferimento alle annualità sottoposte a due diligence, in merito a:
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la valutazione del rischio, introdotta dall’art. 1, comma 1, del D.Lgs. n. 90/2017, che prevede l’obbligo di valutare i rischi legati al riciclaggio e al finanziamento del terrorismo nell’ambito delle proprie attività professionali;
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gli obblighi di conservazione dei documenti e delle informazioni;
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le restrizioni relative all’uso del contante e dei titoli al portatore;
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la verifica della presenza e l’efficacia delle procedure operative interne;
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il rispetto degli obblighi di astensione in caso di mancanza dei requisiti richiesti;
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il sistema di adeguata verifica della clientela;
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l’identificazione e l’approfondimento di operazioni con potenziali profili di sospetto;
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la formazione continua del personale aziendale;
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gli obblighi specifici per i membri degli Organi di controllo;
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la relazione viene esaminata insieme al Cliente e costituisce il punto di partenza per sviluppare un piano di consulenza personalizzato.
La relazione viene esaminata insieme al Cliente e costituisce il punto di partenza per sviluppare un piano di consulenza personalizzato.
2
Consulenza e assistenza.
2a) Consulenza e assistenza per l’adeguamento della struttura alla normativa e per il successivo supporto continuativo mirato al mantenimento della conformità nel tempo.
Il D.Lgs. n. 90/2017, recepimento della IV Direttiva antiriciclaggio, ha apportato significative modifiche al quadro normativo del D.Lgs. n. 231/2007. Per questo motivo, non è sufficiente affidarsi a modelli standardizzati o a semplici software di gestione.
I soggetti obbligati devono implementare misure antiriciclaggio appropriate e coerenti, al fine di evitare sanzioni significative da parte degli Organi di controllo.
Offriamo un supporto professionale mirato per adeguare la struttura alle normative vigenti e garantire il mantenimento di un elevato standard di conformità nel tempo.
Il percorso di conformità è costruito su misura e si svolge attraverso incontri periodici in stretta collaborazione con i referenti interni del cliente, in sede o tramite meeting remoto. Il programma tiene conto delle caratteristiche specifiche dell’organizzazione, come la dimensione, la struttura interna e il livello di compliance rilevato mediante la due diligence o il check-up iniziale.
Le attività di consulenza includono:
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revisione e aggiornamento della modulistica utilizzata;
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valutazione e definizione del profilo di rischio del cliente;
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indicazioni pratiche sia volte all’individuazione delle verifiche da effettuare da parte del cliente sia in merito al reperimento delle informazioni richieste dalla normativa antiriciclaggio;
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assistenza costante e risolutiva di ogni questito posto dal cliente;
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aggiornamento e ottimizzazione del manuale delle procedure antiriciclaggio.
2b) Supporto continuativo post-compliance.
Dopo aver raggiunto la conformità antiriciclaggio, il nostro team di consulenti garantisce un’assistenza costante. Gli incontri, in presenza o da remoto, si concentrano su:
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la verifica della conformità delle procedure adottate rispetto a eventuali nuove esigenze organizzative, aggiornamenti normativi e prassi operative in tema di antiriciclaggio e contrasto al finanziamento del terrorismo;
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l’aggiornamento e l’adeguamento del manuale delle procedure antiriciclaggio;
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il monitoraggio periodico degli adempimenti mediante check-up dedicati.
Attraverso un programma di verifiche annuali, assicuriamo che l’intera struttura mantenga la piena conformità alla normativa di riferimento.
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Formazione antiriciclaggio.
Secondo quanto stabilito dall’art. 16, comma 3, del D.Lgs. n. 231/2007, i soggetti obbligati dalle normative antiriciclaggio devono adottare misure idonee per la formazione di personale e collaboratori. Questi percorsi mirano a sviluppare la capacità di identificare operazioni potenzialmente legate al riciclaggio di denaro e al finanziamento del terrorismo, garantendo un approccio consapevole e responsabile.
Offriamo programmi di formazione dedicati a Professionisti, Aziende e Pubbliche Amministrazioni, al termine dei quali ogni partecipante riceverà un attestato valido ai fini della formazione obbligatoria prevista dalla legge.
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Redazione del Manuale e delle Procedure Antiriciclaggio.
Una volta raggiunta la conformità normativa, si procede alla stesura delle procedure personalizzate per il Cliente.
Il Manuale delle Procedure Antiriciclaggio ha l’obiettivo di fornire indicazioni operative per l’esecuzione delle attività necessarie al rispetto degli obblighi normativi. Oltre a essere un riferimento pratico, rappresenta uno strumento strategico per migliorare l’efficienza organizzativa e promuovere una solida cultura della prevenzione del riciclaggio.
Le procedure scritte sono essenziali per il nuovo personale, per chi gestisce le attività quotidiane e, in particolare, per i responsabili antiriciclaggio interni, che devono garantire che il lavoro sia svolto in conformità con gli standard legislativi.
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Autovalutazione del Rischio di Riciclaggio.
L’autovalutazione del rischio, introdotta dall’art. 1, comma 1, del D.Lgs. n. 90/2017, impone ai soggetti obbligati di analizzare periodicamente i rischi connessi al riciclaggio di denaro e al finanziamento del terrorismo legati alla propria attività professionale.
Questo adempimento è obbligatorio per tutti i soggetti interessati dalle normative antiriciclaggio, senza alcuna esclusione o esenzione. La valutazione periodica consente di monitorare e gestire efficacemente i rischi, contribuendo a mantenere elevati standard di compliance.
Il nostro impegno per la tua sicurezza normativa.
Se hai dei dubbi sulla tua attività e desideri comprendere meglio i rischi potenziali, siamo qui per aiutarti. Contattaci per una consulenza personalizzata o se hai bisogno formazione sul tema della conformità antiriciclaggio. Siamo qui per ascoltare il tuo caso, rispondere a ogni dubbio e fornirti tutte le informazioni necessarie.